MFS财务公司访谈6-15-2001_CG.docVIP免费

访谈时间：2001/6/139:00~10:00访谈对象：张晓东五矿集团财务公司会计部经理访谈人：陈持平、郭颍、冯卫东1访谈背景五矿成立了集团财务公司负责所辖二级公司的统一结算和资金调剂。本次访谈目的是了解财务公司的真实定位以及实际运营情况。2主要事实/观点2.1集中结算功能没有实现二级公司按照集团规定，都在财务公司开了户头，但许多业务不在财务公司结算，而是在银行结算。原因之一是进口开证的额度问题没有解决（财务公司信用额度不够用）。总公司正在争取达到100亿的银行综合授信额度。2.2资金中心功能没有实现集团财务部控制着资金使用，主要是贷款分配权。财务公司资金很少。实业、科贸、贵稀三家公司贷走了1.7亿资金，至今未归还。2.3财务公司主要利润来源是股票一级市场业务所需资金主要来自同业拆借。今年有色委托财务公司作了一些一级市场申购业务。2.4集团对财务公司的考核不合理集团在年初预算时为财务公司设立了利润指标，但在执行时只强调为二级公司服务，而这些服务基本上都是不收费的。到年终考核时，又会考核利润指标是否完成。2.5财务公司即将增资到3亿可能由投资公司出资占股23%。投资公司目前只是一个空壳。3下一步行动建议访问其他部门和人员。索要去年和今年会计资料。4详细记录财务公司部门有26人财务部经理：3部副经理：李服力、齐X元、张又风办公室：2会计部4内贸部4出口结算3进口结算3投资部：2外汇部无集中部1信贷部2总公司结算一年有50亿规模，实际通过财务公司的只有4亿。财务公司对二级公司的贷款属于委托贷款形式，不承担风险，由总公司财务部审核贷款的企业情况、有总公司担保。(财务公司本身风险控制差)访谈时间：2001/6/1310:00~10:30访谈对象：张西（女）五矿集团财务公司计财部访谈人：郭颍、冯卫东1访谈背景在访谈财务公司会计部后，受访人建议访问投资部。在访谈时有同办公室人员一位（女）在场。2主要事实/观点2.1集中结算功能未实现主要源于利益驱动集中结算会形成一部分沉淀资金，可用于获利。银行自然要争取这一业务。由于大家都知道的原因，二级公司自然愿意到银行结算。2.2财务公司去年3月份拿到了汇票贴现权（银行承兑和商业承兑），以及同业拆借权。去年用拆借资金做一级市场业务产生了绝大部分利润。其它利润不到一千万。2.3总部对财务公司的业务定位不太明确投资和贷款主要是总公司下命令，产生了一些不良债权，使财务公司的报表难看，影响进一步向人行争取新的业务经营权。对二级公司的服务被定价为免费的，影响财务公司的利润。并且基本没有利差。去年7、8月份到今年3、4月份，总公司不让财务公司做证券业务。总公司财务部一直在做这项业务。2.4没有协作只与金融租赁公司有过合作（做一级市场业务，手续方面的支持，不是资金上的合作）。3下一步行动:提供2001年详细预算表4详细记录访谈时间：2001/6/1310:30~10:50访谈对象：钱松五矿集团财务公司结算部访谈人：郭颍、冯卫东1访谈背景2主要事实/观点2.1财务公司还没有成为真正的金融机构利差、服务费是金融机构正常的和重要的利润来源。盈利部门只有：信贷部和投资部。业务少，利润来源有限。不能完全让给二级公司，应当各挣各的钱。2.2信贷由总公司逐笔审批，财务公司只负责执行2.3缺少考核激励机制，浪费现有资源。2.4无自主权刚拿到外汇牌子，比银行第2分钱。但集团通常会牺牲财务公司利益，把财务公司争取到的优惠政策，完全分给二及子公司。2.5达不到集中结算2.6一半人员得不到发挥才能。2.3财务公司需要重新定位要作为金融机构对待，重要职能应当作经营而不是行政工作（不能免费）来对待。投资公司没有什么运作，应当把更多功能放到财务公司。3下一步行动：访谈被打断，有机会在了解一下情况关于流程与结算部谈。4详细记录：