MFS集团财务部金融部樊玉雯访谈记录2001-6-12FWD.docVIP免费

五矿集团财务部访谈记录mfs-FD-1访谈时间：2001-6-1214:00~15:00访谈对象：樊玉雯五矿集团财务部金融管理部经理访谈人：张海燕、郭颖、冯卫东记录人：冯卫东1访谈背景五矿集团财务部是集团关键部门之一，与五矿财务公司有紧密联系，并熟悉二级公司财务状况，可能了解与金融板块相关的重要信息。2主要事实/观点2.1财务部负责融资、合并报表、协助投资委员会评审项目主要融资渠道：银行贷款，银行综合授信额度。由于集团的信用较高，可以基准利率融资。去年成立了金融业务部，管理下属投资主体的证券业务。投资3000万，3月期以上的项目必须由投资委员会评审项目。2.2财务公司负责二级公司集中结算和资金调剂具体操作财务部取得的贷款和授信额度，为二级公司的经营提供信贷支持，（集团公司规定的首要任务是）负责二级公司的统一结算。2.3证券业务是集团去年主要利润来源，但多家操作，权责不清2.3.1财务公司、外贸租赁公司、股份公司去年主要利润来源是证券业务（股票操作，以一级市场为主，但今年已经难以图利）2.3.2财务公司、其他二级公司和集团财务部都在做证券业务，存在争夺资金（由于有利可图）、分散操作成本高（摊子多）和经营风险大（专业水平低）的问题。尤其财务公司和财务部在证券业务上混在一起，利润分配不清。（总公司一度想把证券业务收起来统管。）2.3.3（财务部，财务公司，二级公司财务部门）由于经营证券业务，影响到主要职责的履行（应收帐款管理，二级公司考核等）。2.4保险业对股东有资格要求，金融控股公司能否作为金盛保险公司的股东外贸租赁投资金盛保险49％，（证监会）对保险公司股东有投资主体资格要求，在重组时要考虑。2.5由于缺少长期资金来源，集团基本没有三年以上长期投资2.6友联租赁业务停滞，另一投资方只想维持现状，期满后收回投资（？）3下一步行动3.1建议访谈资金部。3.2求证集团内专业化分工与业绩考核混乱实情。3.3从五矿内部网上获取财务部内控制度和其他管理制度。3.4证监会《证券公司内控制度指引》4详细记录去年成立金融业务部，管理下属投资主体的证券业务（股份公司，外贸租赁），公司老总认为（证券业务）风险大，要加以统一管理。由本部制定管理办法，内控制度（按证监会要求）。（子公司）每月上报证券业务。（本部）还负责闲置资金，专项资金的运作，管理财务公司，外贸租赁，股份公司（的证券业务？）。财务部职能科室：会计部，资金部，金融业务部，制度（？），办公室。财务公司有证券业务与集团规定的职能很矛盾，总部给财务公司的定位是为二级公司服务。希望本次咨询能定好位。去年有1/3的利润是财务部证券业务创造的。有一段时间不让（财务公司）做证券投资，想集中操作。但都在争做有利业务。财务部职能是向银行去融资，去谈判综合授信额度，然后放在财务公司，贷给二级公司。还要负责滚动运作贷款。财务公司具体负责对二级公司的信贷、结算。总公司决定资金运用。总部规定二级公司只能使用财务公司提供的内部服务，也不允许二级公司给三级公司提供担保。财务公司与财务部在同一栋楼，联系紧密，人员对调很多。财务部的资金部与金融板块联系紧密。集中结算是财务公司的第一任务，还有进口开证，收购资金支持，打包、压汇。财务部代表总公司对外打交道，财务公司负责内部业务服务。总公司有想法让财务部统一管理财务人员。对财务公司既定位为服务，又有利润要求，有些矛盾。去年财务部一笔证券业务获得8千万利润，分了4千万给财务公司做利润。财务部目前有30多人。外贸租赁公司是全国性公司，投资金盛49％股份，由于股东资格要求，不要去碰（难以整合），人民银行对其监管。该公司同时经营证券业务和租赁业务。前者是为了完成利润，后者是为了保持租赁从业资格。已经按证监会《证券内控指引》建立了内控制度。网上有。主要融资渠道是银行综合授信。农行马上…37亿RMB的授信额度。与交行（50亿）、建行正在谈。一仍然是能按基准利率拿到。财务部----人民币贷款、授信，进口开证，出口打保、压汇。财务公司----执行。基本没有三年以上投资项目。以前乱投，短期资金长期战胜。现在考虑风险、偿付能力（收紧了）。财务公司...