设计阶段报告.pptVIP免费

ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)机密建立成本管理体系，推行降本增效举措，迈出XX长久健康发展第一步设计阶段报告ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)2本报告会的目的本报告会目的•统一对工商银行资金成本管理改进潜力的认识•明确工行重庆分行获取降本增效潜力的总体安排•明确短期成本管理系统的关键业绩指标、激励机制设计方案及工行所需的工作•明确各具体降本增效举措指导性方案的思路及工行所需的工作•明确第三阶段的工作重心第三阶段工作•试点建立储蓄所、分理处业务积分考评方法–形成第一份业务积分指标报告–模拟讨论会•模拟计算存款资金成本•模拟计算贷款资金成本和风险•培训重庆分行工作人员关键业绩指标的运作方式ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)3四周设计与试点试点关键业绩指标试点其余降本增效举措六周六~十二个月二周细化实施方案细化KPI六个月~九个月初步设计试点指导性方案把握降本增效机会的过程第一阶段第二阶段第三阶段重庆推广二年重庆分行全行推广全国推广二年全行推广已完成二周一周五周初步设计诊断方式诊断细化诊断操作手册诊断初步设计试点指导性方案初步设计诊断方式细化诊断操作手册诊断ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)4已完成部分的最终成果初步设计诊断方式诊断细化诊断手册初步设计试点指导性方案•诊断工作计划•诊断树型图•对11个降本机会的评估•诊断方法的完善•降本诊断技能的传递•总体诊断工作方法•细化的11份诊断手册•4个关键岗位业绩指标和激励机制的设计•总体降本推广安排•7个高层面指导性降本设计方案•有待在试点时进行细化和解决的问题最终成果ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)5主要结论工行降本面临的挑战•缺乏科学的成本管理系统，尤其是缺乏科学的关键业绩指标和与之相关的激励机制•缺乏科学地诊断和推行各降本增效举措的操作方法•缺乏科学地推行各项降本举措的项目管理能力因此，工行应该•首先建立科学的关键业绩指标和与之相关的激励机制，完善成本管理系统•建立一支能运用科学、系统的方法诊断和推行各降本增效举措，具备项目管理能力的队伍•在两年内，分阶段在重庆分行就降本增效展开并完成试点•在三年内，分批完成全国推广，实现成本节约，迎接WTO之后市场的新挑战•工行可以运用多项杠杆来扩大其资金利润率，及改善存贷比其中包括：–由分行运行的杠杆，如：减少不良客户贷款，扩大活期存款额–由总行运行的杠杆，如：确定浮动、固定利率政策•重庆分行有降低营运成本的各项机会，其中包括：–与组织结构有关的机会，如：减少中间管理层–与提高网点效率有关的机会，如：撤并网点，调整人员排班–与管理方式有关的机会，如：整合采购工行资金成本和营运成本管理存在的机会ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)6报告会议题1.资金成本管理改善潜力2.降本增效机会的简要回顾3.推行各项举措的障碍4.工行重庆分行降本增效试点方案4.1建立成本管理体系4.2建立再就业/培训中心4.3调整组织结构-减少中间管理层/精简管理支持人员/撤并支行4.4提高网点效率a.撤并网点b.简化工作程序、调整人员按排4.5开发新产品/服务a.建立客户差别服务b.开发中间业务4.6进一步整合采购5.下一步工作ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)7资金成本诊断概述资金成本现状•在不考虑坏帐冲销情况下，重庆分行的资产负债潜在亏损约十三亿元左右•主要亏损的资产项目是对A级以下客户的贷款，负债项目是对私的定期存款•A级以下客户贷款的亏损原因是过高的风险损失率•对私定期存款亏损的主要原因是由于资金的利息期限不匹配带来的利率风险资金成本改善举措•为了提高资金利润率，改善存贷比，重庆分行可以通过改变存、贷款的数量与结构，冲销沉积坏帐等杠杆进行调节•各杠杆中收回BB以下客户贷款的杠杆的效果最佳，当BB客户减少到25%的情况下可以达到盈亏平衡，且存贷比改善到104%•总行也可以通过引入新利率结构的存、贷产品(如浮动利率的定期存款来改善重庆分行的资金成本)ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)8主要议题1.1工行重庆分行资金成本现状1.2资金成本管理改进潜力1.3附录ICBC/991202/SH-PR(1-4.2)(97GB)9根据国际惯例，在分析资金成本时采用了两...