结案报告.pptVIP免费

机密此报告仅供客户内部使用。未经麦肯锡公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。工商银行重庆分行资金成本和营运成本管理的机会与挑战结案报告二000年一月二十八日中国工商银行ICBC/000128/SH-FR(97GB)2主要议题1.项目进程和主要结论2.工行重庆分行收益的现状分析3.营运成本降本增效的潜力4.降低潜在贷款风险5.资金成本管理改善潜力6.工行下一步行动ICBC/000128/SH-FR(97GB)3主要议题1.项目进程和主要结论2.工行重庆分行收益的现状分析3.营运成本降本增效的潜力4.降低潜在贷款风险5.资金成本管理改善潜力6.工行下一步行动1.项目进程和主要结论2.工行重庆分行收益的现状分析3.营运成本降本增效的潜力4.降低潜在贷款风险5.资金成本管理改善潜力6.工行下一步行动ICBC/000128/SH-FR(97GB)4前言•在过去四个月内，麦肯锡公司与工商银行总行以及重庆分行一起就成本管理进行了合作。在此期间，联合项目小组针对成本管理进行诊断，设计了降本增效的系统性举措；试点建立了关键业绩考核指标。同时，项目也对资金成本管理进行了一个中层面的诊断分析。至此，我们已成功地达到了本项目开始时所订立的目标和期望•由于项目的重点在于营运成本的管理改进上，因此我们把工作的重点放在发掘具体降本增效的潜力上，并提出了具体的举措。另外，我们也提出对工行资金成本管理、信贷风险管理和呆坏帐回收方面的看法和初步建议ICBC/000128/SH-FR(97GB)5四周设计与试点试点其余降本增效举措六周六~十二个月一个月试点其它KPI设计其它KPI五个月初步设计试点指导性方案项目进程第一阶段第二阶段第三阶段重庆推广二年重庆分行全行推广全国推广二年全行推广已完成二周一周五周初步设计诊断方式诊断细化诊断操作手册诊断初步设计诊断方式细化诊断操作手册诊断初步设计试点指导性方案试点关键业绩指标ICBC/000128/SH-FR(97GB)6营运成本管理的最终成果诊断细化诊断手册初步设计试点指导性方案•诊断工作计划•诊断树型图•对11个降本机会的评估•诊断方法的完善•降本诊断技能的传递•总体诊断工作方法•细化的11份诊断手册•4个关键岗位业绩指标和激励机制的设计•总体降本推广安排•7个高层面指导性降本设计方案•有待在试点时进行细化和解决的问题试点关键业绩指标•支行行长，分理处主任，储蓄所主任的关键业绩指标考核的试点•关键业绩指标设计的完善初步设计诊断方式最终成果ICBC/000128/SH-FR(97GB)7资金成本和信贷风险诊断的最终成果资金成本•资金成本机会评估•资金成本诊断手册•资金收益率分析、静态模型和敏感性分析•资金成本管理研讨会*信贷风险•信贷风险评估•信贷风险评估手册•信贷风险管理研讨会*将在总行进行最终成果ICBC/000128/SH-FR(97GB)81考虑重庆分行潜在的贷款风险，工行1999年的实际利润比1998年有很大提高，但其税前利润仍为亏损17亿。亏损主要由于1~2亿营运成本的降本潜力未被充分挖掘，23亿的潜在贷款风险，以及由于市场利率下调及历史性政策因素带来的7-8亿的定期存款利率损失2要扭亏为盈，工行重庆分行和总行必须把握三个方面的机会充分挖掘营运成本降本潜力：工行重庆分行应在试点基础上完成关键业绩指标的建立，并着手从减少中间管理和科学地网点撤并开始，进行一系列实际的降本增效的举措进一步降低潜在贷款风险：工行重庆分行应继续推行已行之有效的新的贷款政策，并进一步停止对A级以下客户的贷款，增加对AA级及以上客户的贷款，定期评估不同风险等级客户的风险，以彻底降低贷款风险总行建立/完善资金调配中心：工行总行应建立科学地监控、评估资产及负债利率期限，探索降低由于利率期限不匹配造成风险的方式，以及合理订立内部资金拆借利率，以正确评估各业务单元利润主要结论ICBC/000128/SH-FR(97GB)9各项举措可给工行带来非常大的业绩提高2814进一步降低潜在的贷款风险23亿总行建立/完善资金调配中心充分挖掘营运成本降本潜力潜在效益亿元人民币工行重庆分行已在执行的新政策可带来的潜力通过实行新的贷款政策，重庆分行可把贷款风险下降至14亿，但仍有很大潜力ICBC/000128/SH-FR(97GB)10主要议题1.项目进程和主要结论2.工行重庆分行收益的现状分析...