MFS 财务公司决策机制 2001-09-20 zy.ppt优质

1财务公司集中结算的作用•加速资金周转，减少资金占压，对集团整体资金进行有计划的调节和运用，促进了资金在集团内部循环，从整体上降低了集团的财务费用，提高了集团的整体效益•提高集团资金的使用效率，真正实现资源的有效配置•提高集团资金统一计划调度水平•加强集团对财务的管理及对资金的监控•有利于防范风险，提高集团风险管理水平对集团•资产优化功能•资金储备功能•吸存功能•密切与二级公司的关系对财务公司2放入FHC的风险•二级公司资金使用能否得到保证•财务公司完成集团内部资金统一调度的职能是否会受影响•财务部和财务公司存在不可割裂的关系–信贷额度的分配–银企协议3财务公司的设立存在天然的制度缺陷4放入FHC的好处•利用FHC中的其他金融业务来充分利用财务公司十几亿的闲置资金。机密此报告供客户内部使用。未经远卓管理顾问书面许可，其他机构不得擅自传阅、引用或复制。中国五矿集团2025年3月8日星期六财务公司专题研讨会6目标明确集团财务公司的定位、财务部和财务公司的职责划分、财务公司的归属等问题，并形成初步意见7基本程序（五个步骤）第四步第三步第二步第一步30’20‘30’10’总结时间最终成果涉及财务公司最关键的议题根据对集团、金融板块及财务公司本身的影响确定关键议题的优先性对于某个重点议题的最显著的几个障碍对以上问题的讨论总结确定主要的障碍关键议题的优先性排序讨论财务公司问题的主要议题第三步讨论可能的解决方案30’消除障碍的解决方案8基本程序（五个步骤）第四步第三步第二步第一步30’20‘30’10’总结时间最终成果财务公司的定位财务部和财务公司的职责划分财务公司放入金融板块对其业务和职能的影响及可能的解决方案对以上问题的讨论总结讨论财务公司放入金融板块的利弊及解决方案讨论财务公司与财务部的职责划分讨论财务公司的定位9步骤一的说明——财务公司的定位目标涉及的问题时间明确财务公司在集团中的定位•财务公司在集团中的定位究竟是服务中心还是利润中心•如果是服务中心，如何完成人行对财务公司的监测指标，如盈利性指标•如果是利润中心，主要是利润来源是什么•对财务公司工作人员的主要考核指标30分钟10财务公司的主要业务完成情况占利润的比例1234567891011步骤二的说明——财务部与财务公司的职责划分目标涉及的问题时间明确财务部和财务公司的职责划分•财务部的主要职能•财务公司的主要职能•两者职能之间的关系，是否有重叠部分•两者之间合理的职能划分20分钟12集团财务涉及的内容原财务部负责范围原财务公司负责范围12345678910应有的职能划分13步骤三的说明——财务公司放入金融板块的利弊及解决方案目标涉及的问题时间将财务公司放入金融板块的利弊及解决方案清晰化•财务公司放入金融板块是否对其业务有影响，特别是集中结算，为什么•财务公司放入金融板块对金融板块本身有什么好处•由集中结算带来的沉淀资金可能的数额、使用权的归属及利润的分配30分钟14财务公司放入金融板块的好处财务公司放入金融板块的弊端可能的解决途径1.对融资的支持•总资产•利润2.沉淀资金•数额•使用权•利润的分配3.……1.对集中结算的影响2.对资金使用监控的影响3.……15步骤四的说明——总结目标涉及的问题时间对财务公司的归属形成讨论意见•财务公司的定位•财务部和财务公司的职责划分•财务公司的归属10分钟