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交通银行建立营销型零售银行管理咨询项目建议书2004年3月机密2004年3月保密文件、版权所有第2页交通银行零售银行管理咨询项目建议书保密和版权声明1.本项目建议书为新华信与交通银行（以下简称“银行”）的机密文件，未经对方书面同意，任何一方不得向第三方透露双方洽谈的情况以及签署的任何文件，包括合同、协议、备忘录、订单、项目建议书等所包含的一切信息；2.新华信拥有该项目建议书的全部版权和知识产权，受法律保护。未经新华信书面许可或授权，任何单位及个人不得以任何方式或理由对该产品的任何部分进行使用、复制、修改、抄录、传播或与其它产品捆绑使用销售；3.对任何侵犯版权和泄密的行为，以及由此对新华信造成的经济损失，新华信公司保留追究其法律责任的权力。客户阅读该项目建议书即表明遵守该保密和版权约定；4.对本项目建设书如有任何疑问，请与新华信联系，联系人：杨晨010-64606868-312，13301281256，yangchen@sinotrust.com.cn董巍010-64606868-332，13911759917，dongwei@sinotrust.com.cn2004年3月保密文件、版权所有第3页交通银行零售银行管理咨询项目建议书该项目建议书基于我们对银行需求提出的初步设想。这些初步设想是在对交通银行极其有限的了解基础上提出的，远不是新华信的最终结论。我们认为，要提出既有前瞻性，又切合银行实际的管理咨询方案，需要：（1）深入广泛的内部访谈；（2）具体情况的详细分析；（3）客户、顾问间的充分沟通，（4）基于事实的数据分析；（5）过去经验的充分参照；（6）管理工具的创造性运用；（7）切实可行的评价建议。但这些初步判断和设想只是我们项目开始时的分析起点，在进行上述工作的过程中，我们会不断检验、修正甚至推翻开始的判断，并最后逐渐形成切实可行的适合银行的咨询方案。重要说明2004年3月保密文件、版权所有第4页交通银行零售银行管理咨询项目建议书一、项目背景及初步分析二、项目总体思路三、项目工作步骤、内容和成果四、项目计划安排和运作方式五、新华信咨询案例六、新华信简介目录2004年3月保密文件、版权所有第5页交通银行零售银行管理咨询项目建议书商业银行组织结构内部不同层面面对不同层面的管理问题和指标体系负债业务资产业务其他业务销售运营产品……CEO、管理团队董事会银行股东社会公众风险管理资产管理内部稽核企业文化人力资源等内部管理管理层机制公司发展战略公司治理结构社会公益2004年3月保密文件、版权所有第6页交通银行零售银行管理咨询项目建议书新华信将建立一套金融企业的评估指标体系对银行的综合竞争力进行评估指标体系短期目标公司战略执行力度风险管理资产管理股本结构董事会对管理层的授权和问责制度信息披露的规范性中小股东权益的保护品牌知名度市场占有率稽核企业文化人力资源信息化公司战略财务指标管理水平治理结构市场盈利能力流动性资产质量资本充足率决策机制对公业务对私业务中期目标长期目标创新能力2004年3月保密文件、版权所有第7页交通银行零售银行管理咨询项目建议书总行，行长负责制监事会计划财务部资金运营部会计结算部营业部工商信贷部项目信贷部住房信贷部零售业务部银行卡业务部稽核监督局监察室办公室人事部教育部法律事务部发展规划部离退休服务部服务中心党委部门国际业务部风险管理部管理信息部评估咨询部技术保障部分支行机构当前典型的中国商业银行功能型组织机构不适应市场发展要求2004年3月保密文件、版权所有第8页交通银行零售银行管理咨询项目建议书董事会总行管理层区域总主管行业总主管产品总主管高级信贷主管区域总经理分区行业主管分区产品主管分区信贷主管国家经理(分行行长)产品中心信贷主管关系经理(业务发展部)客户经理客户信贷主管以市场需求为前提的跨国商业银行总行、分支机构内部经营管理矩阵式组织框架图2004年3月保密文件、版权所有第9页交通银行零售银行管理咨询项目建议书•金融机构价值链分析•金融机构比较分析•金融机构竞争地位分析•金融机构面临战略问题分析•金融机构目前战略运行效果分析•金融机构成本构成分析•金融机构核心竞争力分析•金融机构利益相关者分析•金融机构内部要素矩阵及柔性分析•金融机...