广发证券一营业部客户账户被盗 疑涉资金过亿.docVIP免费

广发证券一营业部客户账户被盗疑涉资金过亿北京阜成门营业部总经理黄海峰称“相关案情还在调查中”；专家指出漏洞往往出在高管人员缺乏风险管理意识，致使作案者有机可乘，利用操作权限违规□本报记者李启华广发证券股份有限公司北京阜成门营业部客户保证金被相关工作人员挪用，这一消息近日在京城的证券公司中悄然流传。据消息人士向《财经时报》透露：两周前，挪用资金的相关当事人实际上已在内部被有效监视。同时该人士分析，大部分被挪用资金可能购买了国债和股票，相关账户已被监控。当记者就此事对营业部总经理黄海峰进行采访时，黄先是予以否认，后又承认“相关案情还在调查之中，目前具体情况还没有弄清楚。在调查结果出来之前，个人不宜就此事发表任何评论”。他同时表示，至于被挪用的具体数额，目前尚无定论，估计最终损失“不会超过１亿元人民币”。有消息还说，相关银行的工作人员也可能涉嫌参与该笔保证金的挪用。《证券交易营业部风险管理指引》一书的主编、华夏证券中关村营业部总经理张德江在分析该案时指出：“一些证券营业部的违规，事实上并不是因为缺乏防范风险的制度。问题是最高层管理人员缺乏风险管理意识，没有将这些制度的实施落到实处，才使部分工作人员有机可乘，利用操作权限违规。”确有其事１２月１７日下午，记者来到位于北京市阜成门南大街甲３号的广发证券阜成门证券交易营业部，总经理黄海峰接待了记者。在与黄的交谈过程中，记者询问是否有证券交易营业部工作人员从账户中转走了大笔资金，黄海峰一开始对此事予以否认。黄告诉《财经时报》，他刚刚从西安调到北京，任该证券交易营业部总经理，对于证券交易营业部的违规情况并不了解。据黄介绍，该营业部最近除了更换总经理，其他的工作人员都没有任何变动。在记者的追问下黄海峰表示“相关案情还在调查之中”。他还告诉记者，这笔钱被挪用的可能性很多，比如证券交易营业部工作人员自身的问题，或者与银行工作人员相互勾结，以及银行方面的管理漏洞和客户的欺诈行为等，都可能造成这样的后果。保证金账户风险《财经时报》在次日采访了华夏证券中关村营业部总经理张德江、总经理助理但功伟和潘建东。张德江对证券交易营业部风险管理颇有研究，并于２００２年３月主编出版了《证券交易营业部风险管理指引》一书。他们介绍说，尽管中国证监会要求证券公司将自有资金和客户保证金账户分开管理，但是，不少证券交易营业部的客户保证金——即在证券交易营业部开户的投资者账户中的现金余额——是以证券交易营业部的统一账户存入银行进行集中管理的，客户保证金并没有单独的银行账户。也就是说，一般情况下，一家证券营业部在银行只开设一个客户保证金账户。据此，客户如果要从保证金账户上提取现金，一般需要到证券交易营业部开具支票；在开支票时，客户必须出示自己的有效证件并验证密码；开完支票后，客户拿着支票到相应银行提款。通常，支票是客户惟一的取款凭证，客户不用向银行再出示任何其他证件。张德江告诉记者，按照现有的客户保证金管理方式，如果营业部的工作人员要从客户保证金账户中提出现金，必须满足以下几个条件：首先，必须知道客户的基本资料，如证件、现金账户密码等。通常证券交易营业部会将客户资料分开存放，不可能全部由一个人保管。在没有人合作的情况下，单独一个人提出客户保证金的可能性不大。透视四种模式但张德江指出，如果掌握客户资料的几位工作人员进行合作，就能够突破这些“困难”，提取客户保证金。不过，这同时也需要有客户的“配合”，比如被挪用保证金的客户较长时间没有进行交易，并且不注意查询自己的账户余额。第二种可能的方式是，工作人员与银行业务人员串通，使用不合规定的支票在银行提取现金。如果采用这种方式，营业部工作人员并不用伪造全部客户资料，只需拿出营业部的空白支票，通过与银行相关人员合作，就可以从客户保证金账户提取现金。但在证券交易营业部规范运作的条件下，这种做法取得成功的可能性很低。因为在每天休市之后，银行与证券交易营业部之间会进行对账。即使工作人员拿出空白支票到银行提取现金成功，也会在当天的对账中由于账目不...