反馈意见及修改索引表－费用.docVIP免费

费用管理流程编号客户反馈意见状态已修改已沟通结构问题21.1关于不得将同一借款、报销分成若干次申请的问题。16页中实际操作很难，另外，分期付款、出具发票如何处理。流程已作修改，将每月由费用会计进行汇总，检验是否存在拆分问题P11、P22以及表一、表二；分期付款如未能出具发票，经办人付款时作借款处理P18。21.2现行流程中，除出纳和申请人外，中间审批人看不见原始票据，SOP没明确申请人是手持票据逐一签字还是沿用老方法。任何申请必须看到原始票据，借款由申请人传递，费用报销时由部门内勤汇总传递，借款与报销的受理定时。P9、P19。21.3附件“借款费用审批权限表”前面没提及。参见借款、报销的审批步骤。21.4返程票实际工作中当地购买或领导周末电话通知出差，无法做到办公室买。办公室统一购买，并出具相关规定性文件，特殊情况参照流程。P1719.1本流程除整理、归类太保现有流程（零散）外，哪些是创新的或根据太保实际情况特定制定的参见“新增内容”19.2制定业务费用（佣金、展业人员奖金、展业费用、代理手续费率）标准时，主要由业务部门单一负责，或由业务部门、财务中心、精算部门、人事管理中心共同参与负责？P5、P17、P25、P39。（因为对业务部门考核的主要依据是业务达成率，因此单由业务部门制定业务非用标准，可能产生逆向选择），同时相应的流程是否应相应地作出调整由集团保险业务综合管理和产寿业务管理牵头，相关部门协作制定，Ｐ４，Ｐ８。19.3对于大项目公关费用、与代理机构建立合作关系前的公关费用，是否纳入本流程管理费用流程与业务费用流程已合并，所提内容已纳入本流程。19.4对营销员出勤率考核据说可操作性不强、水分较多参见Ｐ１１。19.5对展业人员考核时，应考虑短期退保的因素，但通融承保与通融退保因素不应由展业人员承担？对于转保因素，如何考虑通融退保等入通过正常审批程序不由展业人员承担。Ｐ１１。19.6展业人员奖金与现在的客服服务部走基本法和团险走基本法的方向有一些不一致客服专员、营销员、其他展业人员定义参见Ｐ１。19.7展业人员和个险营销员的定义有一些模糊同上。19.8对于退保扣除佣金应该分两种情况：（1）犹豫期退保，会计上冲减保费收入；（2）已经过了犹豫期的退保，会计上应该计退保金。对前一种情况可以扣除佣金，对后一种情况，不宜扣除佣金已作修改，参见Ｐ１１。对犹豫期外退保不扣除佣金新增内容：1.借款与报销审核的相关人员及其审核内容明细。2.费用分摊的进一步明细归集要求。3.人事信息的合规监察。4.手续费管理的系统要求。