反馈意见流程解决方案－资金.docVIP免费

资金与内部往来管理编号客户反馈意见状态已修改已沟通结构问题已沟通24.2共享财务中心职能不明确。*24.3业务流程中，没有表述清母公司、子公司、分公司三层次关系，整体较混乱。参见第1页资金管理职能架构图23.1实现此管理需系统大力支持。望对系统要求予以明确。实现流程要求是一个渐进的过程，参见财务中心渐进方案24.5对于帐务系统联网、内部往来可以自动在双方帐套生成，设想好，请给与技术上绝对支持及具体方案。已修改，通过帐务系统权限设置，由上级机构直接登记本级和下级机构的内部往来明细帐（不含资金划拨业务）参见第36页15.1除资金管理系统有待进一步完善外，总公司相关操作流程基本达到了《流程手册》的要求*23.2如何简化资金台帐登记工作。已通过帐务系统资金明细帐取代资金台帐登记，参见第1页15.3若根据《流程手册》，总公司资金管理职能完全转由集团操作，必将直接影响总公司资金管理的深化由原总公司和集团资金管理人员共同组成集团资金管理中心，不影响总公司资金管理的深化23.3据此资金管理模式，如某支公司申请下拨的资金要得到上级逐级审批发能下发，如何及时下拨各类营运资金，请予以具体操作方案。通过日常资金需求预测直接向集团资金管理中心申请资金下拨，特殊资金申请由相关授权人审批后，直接向资金管理中心申请拨款，参见第25页24.1第一部分中的概述与现阶段资金管理模式完全不同，建议再考虑。直接划拨的方案缩短了资金申请和在途的时间，提高了资金利用效率24.4“集团所有的经营单位在集团资金中心开立一个内部计算帐户”原则与目前纵向管理模式以及第一部分概述的三级不一致。已修改，资金直接在集团和各级公司间划拨，参见第1页24.7资金上划与资金下拨不一致，分公司可以资金上划直接至集团，下拨已可以向集团，不用通过总公司。集团资金管理中心管理集团和总公司帐户，资金可以直接在总公司和各级公司帐户间划拨，参见第1页24.8资金报告整体上是目前产寿险沿用的管理办法，改变的是由集团对总公司，再由总公司对分支机构的管理模式，改变成由集团对所有分支管理，但很多操作随之变化，整个流程不*是很顺畅。15.2对《流程手册》的有关附件，具体意见如下：（1）总公司已对权限做了明确规定，建议取消《资金审批权限表》（2）根据现行资金管理办法，《资金上划方案》的有关内容无填写的必要（3）《内部账户申请书》建议部分修改（4）《特殊资金申请书》没有现行的《资金下拨申请单》明了、清晰（5）由于资金审批涉及部门较多，使用现行的《资金审批单》优于《资金调拨单》（6）《资金旬报表》要求每个账户区分险种，可操作性不强（基本上无法实现）（7）主要业绩考核指标样本无法理解（3）已修改，参见第42页（4）（5）已修改，用《资金审批单》代替《特殊资金申请书》，参见第46页（6）已取消《资金旬报表》，增加其他资金管理报表，参见第12页，第49页（7）已修改，参见第51页（1）《资金审批权限表》的内容可以是总公司的现行的审批权限，流程未要求改变（2）由于各级公司所处区域银行技术能力差异较大，要求各地公司统一上划方案不太现实24.6帐务处理上，如果通过“其他应收款/付款”科目对工作难度加大，因为此科目本身二级明细已很多，建议沿袭以前做法。总公司与集团间用“其他应收款/付款”，各级公司与总公司间用“内部往来”，参见第33页注：本次反馈后对流程进行的其他修改：1.根据财务中心渐进方案，修改了相关各资金和内部往来管理职能的职责界定。（涉及各个子流程）2.由各级公司财务经理结合预算编制年度资金流量预测，作为日常资金申请的凭证（参见第5页）3.资金划拨过程中，收款方根据付款方付出的内部往来报单，登记在途资金，待实际收到款项时，再行冲销。（第22页，第30页）