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附表13单项交易金额设定表中信机构名__________________________中信机构编码__________(参照附录14B)客户名____________________客户编号单项交易申请号______________日期金额单位：万元金额币别1.中信客户授信额度[A]或决定缩减后的中信客户授信额度_______________[A]2.客户现有中信贷款、有追索权的票据贴现、承兑汇票和担保业务*的总金额[B]3.客户现有中信进出口贸清业务中未交保证金部分的总额____________[C]4.客户现有...
附表8客户风险评估记录表(总行用)表格编号______________中信机构名_______________中信机构编码_________________(参照附录14B)客户名_____________________客户编号___________________总行信审部经办人员姓名________________________日期________________定量评级工具：定量评级系统现金流量模型评级结果：1级2级3级4级5级定性评估定性评估表打分结果(行意见)：___________分风险级别：高中低综合定量与定性评估结果的客户...
附表6客户风险评估表中信机构名___________________________中信机构编码(参照附录14B)_______________日期____________客户名________________________________客户编号__________________公司业务部门名称________________公司业务部门经办人#1姓名_______公司业务部门经办人#2姓名________公司业务部门科长姓名____________公司业务部门处长姓名___________公司业务部门经理姓名____________分行信审部门经办人姓名_________...
附表2初选客户表中信机构名__________________________中信机构编码_____________(参照附录14B)公司业务部门经办人姓名____________，____________部门名____________日期_______初选客户表格编号：客户名称客户编号客户是否满足以下所列准则？1.持有县级以上工商行政管理部门核发的有效的法人营业执照，或经主管机关核准登记。是否2.除不需要经工商部门核准登记的事业法人之外，应当经过工商部门办理年检手续。是否3.拥有法定...
附表1初选客户表格号码本中信机构名__________________________中信机构编码_________(参照附表14B)初选客户表格编号日期客户名称客户编号通过/落选表1-1/1
附录17客户授信档案清单1.客户营业执照2.客户财务报表3.初选客户表4.经济行业和客户信息采集表5.客户财务数据采集评估表6.授信调查分析报告7.客户风险定性评估表8.客户风险评估初审表9.客户风险评估记录表10.分行对客户风险评级评估结果的反馈11.客户风险评估审批表12.单项授信交易调查分析报告13.单项交易金额设定表14.单项交易风险成本计算表15.授信客户总体创利评估表16.单项交易申请表影印件17.贷款合同、担保合同副本或影...
附录14B中信机构编码表中信机构名中信机构编码重庆分行CQ大连分行DL福州分行FZ广州分行GZ杭州分行HZ济南分行JN苏州分行JS南京分行NJ青岛分行QD上海分行SH沈阳分行SY深圳分行SZ威海分行WH营业总部ZHPage1of1
附录11风险级别与成本对应表客户或单项交易风险级别客户或单项交易风险成本范围客户或单项交易风险成本估计10-0.75%0.7%20.75-1.5%1.4%31.5-2.25%1.8%42.25-3%2.5%53-5%3.5%65-7%6.0%77-9%8.0%89-26%17.0%926-44%39.0%10>44%60.0%Page1of1
附录10抵(质)押、担保回收率表种类回收率系数估计住房20%写字楼20%酒店20%厂房10%机器设备10%车辆30%土地使用权20%银行本票90%银行承兑汇票或他行存款单90%国外银行备用信用证80%支票90%企业债券60%国债券100%本行存款单100%保证15%Page1of1
附录14行业编号表编号行业A.农林牧渔业01农业02林业03畜牧业04渔业05农林牧渔的服务业B.采掘业01煤炭采选业02石油、天然气开采业03黑色金属采选业04有色金属采选业05非金属矿采选业06其它矿采选业07木材及竹材采选业C.制造业01食品加工、制造业02饮料制造业03烟草加工业04纺织业05服装制造业06竹、木加工业07家具制造业08造纸及纸制品业09印刷、记录媒介的复制业10文体用品制造业11石油加工及炼焦业12化学原料及化学制品制造业1...
附录1客户初选准则一、客户必须满足以下所列准则才能通过初选：1.持有县级以上工商行政管理部门核发的有效的法人营业执照，或经主管机关核准登记。2.除不需要经工商部门核准登记的事业法人之外，应当经过工商部门办理年检手续。3.拥有法定资本金和固定的生产经营场所。4.实行独立核算。5.在其他金融机构没有逾期未清偿债务。6.除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累积额未超过其净资产总额的50%。7....
鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――财务系统分册――资金子册归属体系：鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――财务系统分册文件编号：鹏润－财－资金004撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心版本：第一版生效日期：2004年4月1日机密等级：□机密■一般合计页数：6页正文页数：2页附件个数：3个制度正文目录：目录页次1、目的12、范围13、名词解释14、职责15、作业内容16、注意事项27、附件2总裁审批管理...
鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――财务系统分册――资金子册归属体系：鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――财务系统分册文件编号：鹏润－财－资金008撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心版本：第1.0版生效日期：2004年月日机密等级：□机密■一般合计页数：6页正文页数：4页附件个数：1个制度正文目录：目录页次1、目的12、范围13、名词解释14、职责15、作业内容16、注意事项47、附件4总裁审批管理研...
归属体系：鹏润投资（国美电器）有限公司――财务系统分册文件编号：鹏润－财－资金管理008撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心资金管理部版本：第一版生效日期：2004年6月9日机密等级：□机密■一般合计页数：6页正文页数：3页附件个数：2个制度正文目录：目录页次1、目的12、范围13、名词解释14、职责15、作业内容16、注意事项27、附件3总裁审批管理研究室审核撰写人1.目的：随着公司业务的拓展，各分部之间的银行承兑汇...
鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――财务系统分册财务中心职责1.职责：1.1财务中心职责：A.全面执行国家的财务会计制度和各项经济法规，真实、及时、准确、完整、客观、清晰地记录和反映公司的各项经营活动和资金循环。B.根据公司发展战略和业务开展，制定、推行并不断完善各项财务制度，保证公司的各项财务制度得到贯彻落实；C.推行和完善财务系统统一领导、上级监控、分级管理、独立核算的管理体系；D、预测、规划...
鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册财务系统分册目录制作单位：鹏润投资(国美电器)有限公司管理研究室制作时间：2004-6-18子册名称制度名称制度编号版本备注资金子册融资管理规定鹏润—财—资金001第一版货币资金内部控制管理规定鹏润—财—资金002第一版分部现金预算管理办法鹏润—财—资金003第一版资金调拨管理规定鹏润—财—资金004第一版银行承兑汇票业务管理规定鹏润—财—资金005第一版异地授信业务管理规定鹏润...
鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――直属部系统分册――管理子册鹏润投资制度管理暂行规定归属体系：鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――直属部系统分册文件编号：鹏润－管理001撰写单位：鹏润投资管理研究室版本：第一版生效日期：2004年4月1日机密等级：□机密■一般合计页数：19页正文页数：7页附件个数：8个制度正文目录：目录页次1、目的12、范围13、名词解释14、职责25、作业内容26、注意事项67、附...
鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――直属部系统分册――管理子册附件7.3（例表）鹏润投资制度修正表制度名称例：鹏润投资制度管理暂行规定说明例：对原《鹏润投资制度管理暂行规定》进行第二次修正原制度名称原制度条款修改/增加/删除处新制度条款修改/增加/删除内容摘要修改/增加/删除原制度内容的理由（例：）《鹏润投资制度管理暂行规定》（例：）修改：3.名词解释：（例：）修改：3.13.2说明修正的依据主管审核：撰写人：
鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册――直属部系统分册――管理子册附件7.2（例表）鹏润投资制度申请表时间：年月日申请单位名称：申请（新订/修正/废除）制度名称或内容：目的：理由：建议撰写单位：建议会签单位：建议机密等级：□机密□一般曾经发布的相关制度名称（如有发文文号应列明）：1、2、3、申请单位主管审核总部管理研究室审核常务副总裁审批
鹏润投资（国美电器）有限公司经营管理手册直属部系统分册目录制作单位：鹏润投资(国美电器)有限公司管理研究室制作时间：2004-6-18子册名称制度名称制度编号版本备注管理子册鹏润投资制度管理暂行规定鹏润-管理001第一版信息子册信息工作管理规定鹏润-信息001第一版业务拓展子册1
